留学生境外遭欺诈恫吓 640克黄金牵出“两端骗”

前不久在江苏南京一家黄金店肆里，两端骗来了一位豪气的留学大客户，张口就要买价值45万元的生境出资金条，幸亏金店的外遭售货员看出了端倪，不只没有被“泼天的欺诈大单”冲昏了脑筋，还报警叫来了辖区民警。恫吓

2025年2月25日，克黄南京市公安局秦淮分局接到辖区内一家黄金店肆的金牵报警，说店内来了客户要一次性购买很多黄金，两端骗行为可疑。留学接警后，生境警方敏捷赶到事发金店。外遭

民警现场了解到，欺诈这位一次性花45万元买640克金条的恫吓女子姓郭，57岁，克黄来自辽宁。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所副所长 徐寅：郭某自称十多天前与老公从辽宁来南京旅行，想趁便买些金条出资。这种在旅行中购买很多黄金出资且要当场打包带走的行为，比较可疑，咱们忧虑她是否被不法分子所运用，再进一步问询时，郭某就不肯多说了。

为了澄清本相，民警对郭某银行卡内45万元的资金来历进行查询，发现这笔钱是当天13时29分，由别人手机银行转入郭某的账户，只是过了两个多小时，郭某就要将这笔巨款悉数用于购买金条。警方以为郭某如此匆促且大额的资金操作，不符合常理。那么，是谁将这笔45万元资金打到郭某的卡上呢？

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警 徐响：经核对，向郭某转账45万元的人姓何，但此人的电话一向无人接听。咱们重复对郭某心思引导后，她说转账人是她一位朋友，在两年前，这位朋友曾向她告贷45万元，此次转账正是对方还的欠款。

可是，当警方联络上郭某的这位朋友时，对方却对这笔钱究竟是告贷仍是欠款都说不清楚。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所副所长 徐寅：环绕郭某账户上45万元的来历，咱们打开查询，发现许多疑点，这笔钱是告贷仍是还款，两人说法不一致，且关于告贷的细节描绘自相矛盾。告贷时刻上，郭某说这45万元是对方两年前的告贷，而电话那头自称何某的男人却说几天前借的；别的，郭某宣称这位朋友年龄在四五十岁，而咱们发现此人只需二十来岁。

警方倒查45万元来历 牵出赴澳留学生电诈案。

查询至此，警方根本能够判定，电话中的这名男人，极有或许便是欺诈分子。这名男人究竟是不是转账给郭某的那位何姓人员？假如不是，何姓人员在这起案子傍边又扮演着怎样的人物呢？郭某见谎话被拆穿，开端回绝合作查询，查询一度堕入僵局。

为了防止涉案赃物被搬运，保证案子查询的顺畅推动以及涉案财物的妥善处置，警方随即冻住涉案的银行账户，并顺着资金来历清查到了新的头绪。

南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警 徐响：咱们经过作业发现，给郭某转账45万元的是一名19岁的留学生何某，何某是2月21日前往澳大利亚上学。2月25日上午，何某的爸爸妈妈收到儿子发来的信息，称校园为了防止学生打黑工，需求一笔存款证明家庭经济实力，何某家人当天便将45万元转给了何某。

此刻，得知儿子极有或许落入欺诈分子的骗局后，何某的爸爸妈妈心急如焚，但电话一直联络不上何某，心急如焚的爸爸妈妈经过澳大利亚的朋友联络当地警方在学生宿舍里找到了何某。

南京市公安局秦淮分局刑警大队中队长 王俊彦：可是，留学生何某奉告其家人自己并未将卡上的45万元转给别人，先后供给了一张银行的“个人存款证明书（截图）”和买卖明细截图。但经过咱们核实，这笔钱现已转到了郭某的银行账户上。何某刻意向其爸爸妈妈隐秘转账的行为，让整个事情变得更加蹊跷了。

经过警方和银行的鉴别，承认何某供给给家人的这张“个人存款截图”是虚伪的。民警将前面与自称何某的通话录音放给何某家人听时，何某的母亲清晰表明这个声响不是他儿子。为保证这笔资金的安全，警方对郭某的银行卡进行了止付处理。在清晰何某的身份后，郭某的嫌疑猛然上升，她为何会接纳这笔转账，她究竟在这起事情中扮演着怎样的人物呢？

南京市公安局秦淮分局刑警大队民警 杨骁：经过突审，郭某供述自己本年1月初，在某短视频平台上知道一名“导师”，“导师”告知她，只需跟着其上课，并依照“导师”的指令，到外地购买相应数量的黄金后交给“导师”，就能取得279万元的“精准扶贫款”。

就这样，郭某为了获取这笔279万元“村庄复兴精准扶贫金钱”，对“导师”的话毫不置疑，按要求供给了自己的身份证件和银行卡，并于十几天前来到南京，等候“导师”的进一步指示。殊不知，自己早就成了电诈违法的“东西人”。

欺诈方法环环相扣 留学生涉世未深被欺骗。

警方经过对案子全面详尽整理后发现，欺诈分子对留学生何某和东西人郭某施行了“两端骗”的方法，一头骗得身处国外的留学生45万元，转入郭某的银行账户；另一头又骗郭某运用这笔45万元涉诈资金购买黄金，完结线下洗钱搬运赃物。那么，欺诈分子究竟用什么样的方法和话术，只用了短短两天的时刻，就让留学生小何毫不勉强地掏出了45万元呢？

2025年2月25日，留学生小安在回到澳大利亚四天后，在请求新电话号码的过程中，接到了一个古怪的电话。

何某的母亲 孔女士：或许这个电话便是有问题的，刺进的便是我国的客服，进来就跟他互动，告知他，你这个电话是由于触及一些违法欺诈，触及一些资金，还触及一些资金的违法行为。我儿子就有一点质疑，然后对方就或许便是再出示一些司法机关的证明、拘捕令，发表的那些东西，就一步步地去套我儿子。

为了让小何对所谓的涉案问题毫不置疑，欺诈分子对远在澳大利亚的小何进行洗脑操作。他们屡次跟小何视频，见到对方身穿公检法的制服，小何尽管有过置疑，但终究仍是挑选依照对方的要求向爸爸妈妈躲藏了实情。

何某的母亲 孔女士：对方是让他合作去证明自己、洗清自己是没有参加违法行为的，可是你要完结一个保密协议。保密协议的内容便是每天要如实地报备自己的行为，包含自己的家庭的一些信息也要发表给他。

南京市公安局秦淮分局刑警大队中队长 王俊彦：欺诈分子假充公检法人员，向何某发送含有个人详细信息的通缉令和引渡公约公函，以何某涉嫌帮信罪为由，需求合作司法机关查询，要求其每日守时报告个人意向，阻隔外界联络，不然将会被遣送回国。欺诈分子在对何某操控和恫吓两日后，进一步要求其交纳一笔保证金到所谓安全账户中进行检查。

跟着骗子们不断洗脑，单独在外的小何现已完全失去了区分才能。

何某的母亲 孔女士：不能告知任何人，着重的便是不能告知任何人，假如说你告知任何人的话，这个方案就失利了，他还说你就有或许会被拘捕，或许是被遣送回国。我一切的截图说话，他悉数截图给骗子，然后让骗子告知他应该怎么样去面临家长，怎么样去消除家长的疑虑。

涉世未深的何某由于忧虑学业受影响，不敢向其爸爸妈妈吐露实情，所以在违法分子的授意下假造了校园需求供给存款证明的谎话，在向家人要到45万元后，敏捷转入了郭某的银行账户。

北京理工大学法学院法律硕士校外导师 邹佳铭：留学生由于言语、文化差异和单独在外的压力，很简单成为电信欺诈的方针。比如说，欺诈分子会谎报“证件过期”“涉嫌违法”等，要求转账或供给个人信息，必定要记住，警方或许法律组织不会经过电话索要个人信息或要求转账这类的行为，接到这类电话直接挂断。别的，留学生必定要注意维护个人信息，不向生疏人泄漏护照号、银行账号、住址等信息。遇到紧急情况必定要坚持镇定，由于欺诈分子会以“你不转账就遣送”这样的话术来制作惊惧，这个时分你必定要镇定，不要当即行动，及时向校方、当地警方和我国驻外使领馆求助。

警方一起提示，电信欺诈的中心是运用信息差制作惊惧，留学生需紧记：

1.不轻信：对生疏来电、短信坚持置疑。

2.不转账：一切索要金钱的要求都需多重验证。

3.不缄默沉静：遭受欺诈后当即求助，防止更多人受害。

此外，要及时将通话录音、短信截图、转账记载等留存，做好依据保存的作业。

现在，案子正在进一步处理中。郭某贪心小利，其行为违背《中华人民共和国反电信网络欺诈法》的相关规定，被依法处以没收欺诈分子为其到南京供给的车旅食宿费2980元，并处平等金额的罚款。

（总台央视记者 朱云 汤涛）。

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