工商银行马鞍山城建支行展开“警示与反思”大评论活动

依据工商银行马鞍山分行展开2023年内控合规“价值服务年”主题活动的工商告诉，结实建立“合规为本，银行全员有责，马鞍危险可控，山城稳健高效”的建支警示合规文明核心理念，马鞍山城建支行安排整体客户经理展开了“警示与反思”大评论活动。行展

一、反思屡次安排学习职工违规行为处理规则及问答。评论

1、活动客户经理禁止代客户保管空白重要凭据、工商银行卡、银行电子银行客户证书、马鞍印章、山城付出暗码器、建支警示各类身份证件、行展营业执照、开户许可证等。

2、客户经理禁止租借或违规出借账户、银行卡；与客户账户产生资金来往；为自己或客户过度资金、供给担保；

3、客户经理禁止违背保密法令走漏我行及客户信息，违规查询征信等。

二、要结实合规理念，标准日常事务操作。

1、对线上客户有必要展开线下现场核实，定时造访，做实贷后办理，对发现危险或危险预兆的要及时做好预案归入潜在危险客户办理。

2、加强信贷资金受托付出办理，严守监管红线，精确掌握方针要求，标准日常营销办理，避免资金办理付出违规。

三、环绕“根绝租借、出借账户和信用卡套现等违规行为”主题进行专题教育及评论。

1、对身边产生的违规行为进行学习评论，对其典型案例进行深度发掘，客户经理特别要引以为戒，比照本身行为，坚决据守底线，绝不触碰红线，时时刻刻不能放松思维警觉。

2、信用卡分期付款资金的合规运用，不得以任何方式流入证券市场、期货市场，不得用于生产经营，不得用于房地产项目开发，不得用于购房，不得用于购买理财产品，不得用于出资账户买卖类产品，不得用于购买债券，不得用于假贷，不得用于洗钱等违法犯罪活动，不得用于其他法律法规、规章、标准性文件或我行明确规则禁入的范畴。

客户经理要逐个对照，逐条排查本身有无涉及到的问题，及时发现，及时纠正，坚决不走过场。对客户经理反常行为排查力度将继续加强，常常采纳说话，不定时家访，及时了解个人状况及家庭状况。

经过不断的学习和催促，不流于方式的排查，长时间不断才能将危险防控做实做细。

(责任编辑：百科)